Commercial Banking: Debt Modeling – Virtueller Kurs – IFC Verifizierter Eintrag

Übersicht

Commercial Banking: Debt Modeling Kursübersicht

Dieser Kurs behandelt die Schlüsselkomponenten des Aufbaus eines Schuldenmodells, das üblicherweise von Geschäftsbanken verwendet wird, um die Cashflows eines Kreditnehmers zu bewerten und Covenant-Analysen durchzuführen. In diesem Kurs gehen wir auf die Unterschiede zwischen Betriebsfinanzierung (Betriebskreditlinie) und befristeten Darlehen (Laufzeitdarlehen) ein.

Wir werden die Hauptkomponenten eines Schuldenmodells besprechen, darunter jährliche Schuldenpläne, Covenant-Analyse, monatliche Betriebslinienanalyse sowie einen schnellen Überblick über ein Risikobewertungsmodell. Am Ende dieses Kurses sollten Sie in der Lage sein, ein vollständig verknüpftes Schuldenmodell zu erstellen, das die Cashflow-Prognose eines Kreditnehmers, seine Kreditaufnahmekapazität, die Auswirkungen des Cash Sweep sowie alle Frühwarnzeichen für einen Covenant-Ausfall umfasst.

Geschäftsbanken: Lernziele des Schuldenmodells

Nach Abschluss dieses Kurses können Sie:

• Betriebsfinanzierung (Betriebskreditlinie) und befristete Darlehen (Term Loans) unterscheiden
• Verstehen Sie die Vorteile der Verwendung verschiedener Arten von Kreditlinien.
• Erstellen Sie einen jährlichen Schuldenplan, der die verschiedenen Arten von Schulden, Zinsaufwendungen und Kapitalrückzahlungen umreißt.
• Führen Sie eine Analyse der Vereinbarung durch, um Frühwarnzeichen und potenzielle Verstöße zu erkennen.
• Erstellen Sie eine monatliche Betriebslinienanalyse, um die gezogene Betriebslinie und den verfügbaren Betrag basierend auf der Marge zu bestimmen
• Verstehen Sie, wie sich die Höhe der Hebelwirkung auf die Risikoeinstufung eines Unternehmens auswirken könnte.

Commercial Banking: Debt Modeling ist ein Wahlfach im CBCA®-Programm der IFC

Das Commercial Banking and Credit Analyst (CBCA)®- Programm von CFI vermittelt Kenntnisse in den Bereichen Kreditbewertung, Dokumentation und Prüfverfahren. Egal ob Anfänger oder Fortgeschrittener – das CBCA®-Programm unterstützt Sie dabei, ein erstklassiger Kreditanalyst zu werden.

Wer sollte an diesem CBCA®-Kurs teilnehmen?

Dieser Kurs „Commercial Banking – Debt Modeling“ ist perfekt für alle angehenden Kreditanalysten, die in den Bereichen Versicherungen, Underwriting, Ratingagenturen, gewerbliche Kreditvergabe, Unternehmenskreditanalyse und anderen Bereichen der Kreditbewertung tätig sind. Es ist auch ein großartiger Wahlkurs für alle, die mehr darüber erfahren möchten, wie Geschäftsbanken die Kreditaufnahmekapazität und die Cashflows von Kreditnehmern prognostizieren.